SBI債(SBI証券社債)「高金利：1.66％(1年満期)」の格付け・評判・リスク

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SBI債(SBI証券社債)の格付け・評判・リスク

最近、債権を発行する会社が増えていますが、SBI証券が販売する「SBIホールディングスのSBI債」は、会社が元本保証をしていて高利回りな上に、満期までの期間が短いので、アッという間に完売してしまいます(苦笑)。

しかし、不定期で募集している物なので、SBI証券に無料口座開設さえしておけば、また購入できるチャンスがあります。

※「社債(債券)とは？」、「ＳＢＩ債とは？」の詳細については、このページの下の方で分かりやすく、丁寧に説明しております。

第２３回のＳＢＩ債の申込が始まります！【不定期で募集】: いよいよ今年最後となる、ＳＢＩ債の募集が始まります。募集期間は、【２０１１年１２月５日(月)１２：００～１２月１４日(水)１７：００】までですが、今回も、多くの申し込みがあることを想定して、今回も抽選制となっています。

これまでにＳＢＩ債を購入したことがる方ならご存知だと思いますが(笑)、ＳＢＩ債は、第１回から第２０回まで先着順に受け付けていましたが、申込締切日を待たずに、わずか数時間で完売することも珍しくありませんでした。

そこで、第２１回からは状況に応じて抽選制を採用し、これまで完売で購入できなかった人も募集期間中に申し込めば、十分チャンスを得ることができるようになっています。

ですので、ＳＢＩ債に興味はあるけど、まだＳＢＩ証券の口座開設をしていないという方も、締め切り日に間に合うように、すぐにでも無料口座開設を行なっておくことをお勧めします(最短、翌日から取引できます)。

すでに口座開設が完了している方も、申し込みの最終締め切り日を忘れてしまわないように、できるだけ早く申し込みを行うことをお勧めします。

ＳＢＩ債は、東証第一部に上場しているＳＢＩホールディングスの【元本保証】で、短期間の債券となっていますので、かなり魅力的な商品です。銀行の定期預金とは比べ物にならない高金利になっています！

繰り返しになりますが、個人向けに販売されている社債と言えば、マネックス証券(マネックス証券FX)の個人向けマネックス債がありますが、SBIホールディングスのSBI債の場合は、マネックス債よりも利回りが良いという理由から、先着順で募集していた頃は、発売日に完売してしまうこともよくありました。

SBI債(SBI証券社債)の抽選のお申込みにあたって

これでは、普段、仕事をしている人や予定が詰まっている人にとっては、とても不利になりますので、今後は、募集期間内にさえ申し込めば、誰でもSBI債を購入できるチャンスが得られるようになっています。

ただ、上の「抽選のお申込みにあたって」という画像にもあるとおり、募集数に満たずに締め切り日をむかえた場合には、これまでと同じように、抽選は行わず、これまで通り、申し込んだ人全員が購入できることになりますので、早めに申し込んでおくに越したことはありません(;^_^A。

また、よくあることですが、ほかにも予定が詰まっていると、ついＳＢＩ債の申込締切日を忘れてしまうこともあり得ますので(苦笑)、いつでも購入できることができないＳＢＩ債の場合は、特に、早めに申し込んでおくことをお勧めします。

社債とは？: それでは、ＳＢＩ債の詳しい話をする前に、まずは社債とはどいうものか説明すると、社債とは「会社が発行する債券」、つまり、「会社の借金」のことです。

借金と聞くとドキッとするかもしれませんが、日本政府が発行している「個人向け国債」も同じ債券であり、不定期で一般個人向けに売り出されています。当然ながら、怪しい金融商品ではありません。

つまり、「債券を発行しているのが会社なのか、国(政府)なのか、という違い」で、社債・国債と呼び方が変わっているだけなのです。

また、社債の場合は、その社債を発行している会社が元本を保証し、国債の場合には、日本国政府が元本を保証しています。

ＳＢＩ債を購入すると、１年後には満期となり、

「年利１．６６％の利息１年分＋SBI債の購入金額」

が自分のSBI証券の口座に入金されます。

上に掲載した、過去に販売されたSBI債の履歴ですが、見ていただくと分かるように、かなり高金利な金融商品になっています。

今や、銀行の預金金利といえば、１０年満期の定期預金でも年利１％以下ですので、金利と預入期間を比較してみれば、ＳＢＩ債が発売期間終了を待たずして、完売になってしまったのも納得ですよね(苦笑)。

さて、債券がどういうものか理解できたら、次は、SBI債を発行している、SBI証券のことを調べる必要があります。いくら満期までの期間が短いとは言え、安全な会社でなければ、社債を購入するのは恐いですからね。

まず、SBI証券は、東証第一部の上場しているSBIホールディングスのグループ企業です。親会社のSBIホールディングスが東証第一部の上場審査をクリアしている事を考えれば、SBI証券も、透明性の高い、信頼できる企業であることが分かりますね。

そして、SBIホールディングスの社長は、「ライブドアのフジテレビ株取得騒動」の時にホワイトナイトとして登場した「北尾吉考」さんです。この時に結構テレビに出てきましたので、見たことがあるとか、知っているという人も多いと思います(笑)。

続いて、SBIホールディングスの１０年分の業績・予想を見てみましょう。

ご覧のとおり、直近では、２００９年３月期決算が世界的な金融危機の影響もあって、赤字となっていますが、これは何も、SBIホールディングスに限った話ではなく、日本を代表するメガバンクや、あのトヨタ自動車でさえ赤字に転落していたのですから、特に驚くべきことではありません。

ただ、その翌期からはまた黒字化しており、金融系の業種で、翌期に黒字に回復した企業の方が珍しいくらいですから、このデータを見る限りでは、業績は順調に推移していると考えて良いと思います(;^_^A。

また、株主構成には、社長である北尾吉考氏も名を連ねている上に、自己資本比率は３０％近くあり、現金についても１４２５億円も持っている(しかも前期から増えています)ため、かなり安心できることが分かっていただけると思います。

社債と言えば、５年、１０年満期などがほとんどで、かなり長期間になりますので、その分、将来の業績予想が難しくなり、リスクも高くなりますが、SBI債の場合は、わずか１年満期です(笑)。ですから、期間が短い分、リスクが低くなります。

…ただし、社債・国債にかかわらず、債券というものは、途中で解約(売却)すると、元本を割ることがありますので、余裕資金ではなく、生活資金でSBI債を購入することはお勧めできません。

SBI債を購入するお金は、１年後の満期日まで使う予定のないお金で購入することをお勧めします。

なお、SBIホールディングスが元本保証をしている上に、高金利・短い満期ということで、SBI債はかなりお得な金融商品なので、ぜひとも利用したいところですが、欲しい人が必ず購入できる訳ではないので注意が必要です。

購入受付は抽選制となっており、ＳＢＩ証券の取引画面から募集期間中に申し込めば、抽選対象となります。

保有中のSBI債(SBI証券社債)の商品明細

僕も、SBI債はこれまでに何度も購入していますが、こうして紹介している間に完売してしまったこともあり、逃してしまったことも何度もあります(;^_^A。

SBI債(SBI証券社債)の入出金明細照会

そして、半年に１度もらえる利息(１回目)もしっかり受け取ることができました。

SBI債(SBI証券社債)の入出金明細照会その２

満期を迎える時も、最後(２回目)の利息を受け取りましたので、【合計３０，４００円】を貰うことができました。

もし、同じ金額を年利０．０２％の定期預金(三菱東京UFJ銀行の１年満期預金の場合)に預けていたら、受け取っていた利息はいくらだったと思いますか？もったいぶらずに答えを言うと、たったの３２０円(税引後)ぽっちです。

ＳＢＩ債で受け取った利息はその９５倍ですので、とても信じられないですよね(;^_^A。

SBI債の購入には、SBI証券に口座開設していることが条件となっていますが、SBI証券の口座開設・口座維持手数料などは無料で、口座を持っているだけでかかるお金は全くありません。完全無料です。

ただ、SBI債の発売が開始されてから口座開設をすると、この時期は特に、同じように口座開設を行う人が増えやすくなりますので、口座を開くのに時間がかかる可能性もあります。

ですので、もしSBI債に興味がある方は、なるべく、SBI証券に口座開設だけは早めにしておくことをお勧めします。

最後に、「SBI債が購入できれば、個人向けマネックス債は必要ない」と思われる方もいるかもしれませんが、「社債は、各企業の都合によって不定期で発行(募集)される」ものですから、どちらにも口座開設しておいた方が安全です。

そうすれば、SBI債とマネックス債の募集期間が重なった時には、利回りや条件の良い方を選び、そして、どちらか片方しか募集されない時には、とりあえず、その片方を利用するという方法がとれます。

また、「マネックス債ならではのメリット」もありますからね(*^^*)。

ＳＢＩ証券の無料口座開設は、コチラからできます。